השקעות בשוק ההון – מדריך למתחילים

צברתם הון בעקבות שנות עבודה קשות  כשכירים או עצמאים ואתם מעוניינים להשקיע  אותו לניהול מושכל של כספים כדאי מאוד לפנות אל יועצי השקעות שיתפרו עבורכם את תיק ההשקעות המתאים ביותר עבורכם. לפני הפגישה הראשונה עמו כדאי שתבינו כמה דברים בסיסיים בקשר להשקעות בשוק ההון.

מהם מסלולי ההשקעה המרכזיים בשוק ההון?
מניות – מהוות בעלות על אחוז מסוים בחברה. הזכויות של בעלי המניות הן הצבעה בישיבות של בעלי המניות וזכאות לנתח מרווחי החברה. באמצעות המניות החברה הפרטית הופכת לציבורית. המשקיעים מעניקים לה כספים ובתמורה החברה מעניקה להם מניות. את הכספים שגויסו מהציבור החברה יכולה להפנות עבור   רכישת סחורות חדישות, התרחבות לשווקים בחו"ל ועוד. יש קשר ישיר בין מעמדה של החברה ובין שוויה של המנייה. קיימים גם גורמים נוספים המשפיעים על המניה כמו   מידת סחירותה של המניה ועוד.

פיקדונות – הם השקעה כספית לפרק זמן קבוע החל מפיקדון יומי ועד לפיקדון למשך מספר  שנים. קיימים סוגים שונים של פיקדונות כמו: שקלי שלא צמוד למדד , פיקדון הצמוד למדד המחירים לצרכן ואינו קבוע. פיקדון שצמוד למט"ח – כמו אירו או דולר והוא מתנהל בשקלים. פיקדון במטבע חוץ שיש עליו ריבית ופיקדון מובנה שרווחיו נקבעים לפי מדד, שער מטבע כלשהו וכדומה בפיקדון זה קיימת רמת סיכון גדולה יותר.

תעודת סל – ני"ע  אותו סוחרים בבורסה ומחירו נקבע לפי מידת הביקוש בשוק. הרוכש תעודת סל מקבל את כספו בתוספת העלייה או הירידה במדד,  לאחר תקופה מוגדרת  מראש ויכול גם להחליפה במניות. מכיוון שהתעודה עוקבת אחר המדד יש בהשקעה בה גורם סיכון.

חיסכון פנסיוני – השקעה לטווח ארוך כמו קופות גמל, ביטוח מנהלים וקרן פנסיה.

קופת גמל – כוללת הקלות מס והיא מופקדת על ידי השכיר ומעבידו באופן חודשי. כשמדובר בעצמאי הוא מפקיד כסף לקופה ונהנה מזיכוי מס.

מק"מ – ראשי תיבות של מלווה קצר מועד. זוהי איגרת חוב הניתנת על ידי בנק ישראל לתקופה של עד שנה והיא ללא ריבית או הצמדה. יש דמיון בין מק"מ לפק"מ וההבדל הוא שאפשר למכור את המק"מ בבורסה בכל יום ואין צורך להמתין עד תום תקופת החיסכון כדי לעשות זאת.

קרן נאמנות – מוצר פיננסי המאפשר להשקיע  בניירות ערך. הניהול של התיק מתבצע על ידי מנהל הקרן והקרן כוללת פיזור סיכונים ביחס לני"ע בהם משקיעים ישירות.

השקעה בנדל"ן – ניתן להשקיע בנדל"ן באמצעות  השקעה דרך שוק ההון. ישנן קרנות המבצעות השקעות בנדל"ן עבור לקוחותיהן, גם אפ מדובר בנדל"ן בהיקפים גדולים כמו בנייני מגורים, משרדים וכדומה. ניתן גם לבצע השקעות בני"ע של חברות בנייה, תשתית ועוד.

אלו רק חלק מסוגי ההשקעות. למידע מקצועי רחב, פנה ליועץ השקעות בעל רישיון.