סוגי השקעות בשוק ההון

יועצי ההשקעות מנהלים למען לקוחותיהם את ההשקעות באפיקים שונים. סוגי ההשקעות נקבעים לפי דרישותיו וצרכיו  של הלקוח, מצבו הכלכלי, עד כמה הוא מוכן ליטול סיכונים בתיק, מהו טווח ההשקעה הרצוי. במקרה שבו הלקוח צריך מזומנים במקרה חירום, אופק ההשקעה ישמר  סולידי עם קניית אגרות חוב למשל, הנמכרות בבורסה. ניתן להשקיע גם בקרנות נאמנות, מניות ועוד. תיקים הכוללים אחוזי המניות גבוהים הם תיקי השקעות  בעלי רמת סיכון גבוהה יותר. תיקי השקעות בהן יש אחוזי מניות פחות גבוהים יחשבו לסולידיים. להלן חלק מהמונחים בהם עוסקים יועצי ההשקעות:

אגרות חוב – סוחרים אותן בבורסה והן שטר חוב הבונה  תיקי השקעות סולידיות. שטר חוב זה הוא כמו הלוואה של הגורם המנפיק את השטר. התשואה באגרה זו קבועה מראש. בתוך האג"ח יש חלוקה של: אגרת חוב מסלולית – הצמודה למדד ולמט"ח,  אגרות שקליות שאינן צמודות, עם ריבית קבועה או משתנה, לטווח זמן משתנה.
אגרת חוב של חברות - –  מונפקת על ידי הקונצרן. צריך לדאוג שלחברה יהיה גב כלכלי חזק ובטחונות עבור רוכש האגרות.
אופציות – בארץ יש אופציות של מדד המעו"ף והמט"ח. אלו מוצרים כלכליים שמעניקים מעין ביטוח או תשואות גבוהות ביותר. יש לדעת לעבוד עם האופציות להשגת  רווחים יפים ובטוחים ולא להגיע להפסדי ענק.
הבורסה לניירות ערך – המקום בו מתנהל המסחר באמצעות פקודות של רכישה ומכירה של מוצרים פיננסים שונים כמו: מניות, ניירות ערך, אופציות וכדומה . המסחר מתקיים באופן ממוחשב. בבורסה   בבורסה יש כשלושים חברים כולל הבנקים, חברות ניהול תיקים ועוד.

טווח השקעה -  חלק מהתכנון של תיק ההשקעות כולל את טווח ההשקעה. בעל התיק צריך להחליט אם הוא   יזדקק בשלב לא רחוק לכסף נזיל למטרות שונות או שהוא שומר אותו לגמלאות או רכישת נכס
 
אופציה – ההסכם בין הרוכש למוכר בבורסה לני"ע, למכירת או רכישת נייר ערך מסוים או הזכות לקבל נייר ערך או להמירו במחיר מסוים ובטווח מוגדר מראש.
מניות  - תעודות המקנות בעלות באחוזים בחברות. לבעל המניה יש זכות לקבלת רווחים, להצביע בנוגע לכל מיני  החלטות שונות בחברה ומגיע לו לקבל את אחוזיו משווי החברה  לאחר פירוקה.
נייר ערך – כולל   איגרות חוב, כתבי אופציה ועוד.
נזילות של ניירות ערך – האפשרות להמיר ני"ע למזומנים בצורה קלה בהתאם לסחירותן.
סיכון בתיק – כאשר המשקיע רוצה להגיע לרווחים גבוהים יותר עליו ליטול יותר סיכונים בתיק.
פיזור הסיכונים – כאשר מנהל תיק ההשקעות מפזר את הסיכונים בתיק בכל מיני דרכים יצירתיות להפחתת הסיכון.
קרנות נאמנות – מוצרים פיננסיים באחריות מנהל הקרן החתום על הסכם נאמנות עם הנאמן. אלו הן השקעות משותפות בניירות ערך למטרת תשואה משותפת.

תעודת סל – מוצר הרשום למסחר ומחירו נסחר בבורסה בהתאם לרמת הביקוש.